相關(guān)文件：開(kāi)平市人民政府關(guān)于印發(fā)開(kāi)平市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理辦法（試行）的通知

一、出臺(tái)背景

為積極應(yīng)對(duì)新冠肺炎疫情，減輕企業(yè)短期資金周轉(zhuǎn)壓力，加強(qiáng)企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)協(xié)作和互信，幫助企業(yè)獲得金融機(jī)構(gòu)續(xù)貸支持，努力緩解企業(yè)融資難、融資貴問(wèn)題，根據(jù)《中共廣東省委辦公廳 廣東省人民政府辦公廳印發(fā)<關(guān)于促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的若干政策措施>的通知》（粵辦發(fā)〔2018〕43號(hào)）文件精神，在前期調(diào)研和征求意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，制定了《開(kāi)平市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）。

二、《辦法》主要內(nèi)容

《辦法》共有十章三十條，主要內(nèi)容為：

1、明確資金安排。第三條規(guī)定：融資專(zhuān)項(xiàng)資金總額暫定5000萬(wàn)元。當(dāng)條件成熟時(shí)，鼓勵(lì)和支持社會(huì)資本共同參與，穩(wěn)步做大融資專(zhuān)項(xiàng)資金總額。

2、明確管理及資金運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)。第五條規(guī)定：成立開(kāi)平市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)籌集融資專(zhuān)項(xiàng)資金、制定相關(guān)管理辦法、審議確定扶持企業(yè)續(xù)貸計(jì)劃、統(tǒng)籌指導(dǎo)融資專(zhuān)項(xiàng)資金的使用管理工作、對(duì)庫(kù)外企業(yè)申請(qǐng)的專(zhuān)項(xiàng)資金劃撥進(jìn)行審批、協(xié)調(diào)解決重大問(wèn)題、定期聽(tīng)取市融資專(zhuān)項(xiàng)資金運(yùn)行情況及履行監(jiān)督管理職責(zé)等工作。

第七條規(guī)定：市資產(chǎn)辦屬下開(kāi)平市公有投資控股集團(tuán)有限公司的子公司開(kāi)平市國(guó)安資產(chǎn)管理有限公司為融資專(zhuān)項(xiàng)資金的管理平臺(tái)，負(fù)責(zé)融資專(zhuān)項(xiàng)資金的管理運(yùn)營(yíng)，接受金委會(huì)、金委辦對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和管理，完善資金管理制度和流程，與相關(guān)銀行簽訂合作協(xié)議，對(duì)每季度的扶持企業(yè)續(xù)貸計(jì)劃提出建議，開(kāi)立融資專(zhuān)項(xiàng)資金專(zhuān)用賬戶(hù)，執(zhí)行資金劃撥與跟蹤、定期報(bào)告等工作。

3、明確合作銀行的條件。第十條規(guī)定：合作銀行應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：（一）在開(kāi)平市注冊(cè)成立的獨(dú)立法人一級(jí)金融機(jī)構(gòu)且有一定信貸審批權(quán)限；（二）與市國(guó)安公司簽訂合作協(xié)議并自愿履行協(xié)議義務(wù)，無(wú)條件承擔(dān)足額及時(shí)歸還融資專(zhuān)項(xiàng)資金的責(zé)任。（三）愿意使用融資專(zhuān)項(xiàng)資金為企業(yè)提供續(xù)貸服務(wù)，無(wú)條件承擔(dān)足額及時(shí)歸還融資專(zhuān)項(xiàng)資金的責(zé)任。

4、明確扶持對(duì)象。第十二條規(guī)定：融資專(zhuān)項(xiàng)資金扶持的對(duì)象應(yīng)該符合以下基本條件：（一）依法在開(kāi)平市轄區(qū)內(nèi)進(jìn)行工商注冊(cè)和稅務(wù)登記，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，具備可持續(xù)發(fā)展能力的企業(yè)（房地產(chǎn)業(yè)除外）；（二）符合合作銀行貸款條件，且合作銀行愿意為企業(yè)出具同意使用融資專(zhuān)項(xiàng)資金、承諾發(fā)放企業(yè)續(xù)貸資金和承諾無(wú)條件清償融資專(zhuān)項(xiàng)資金的書(shū)面材料。

5、明確資金使用額度。第十三條規(guī)定：單筆融資專(zhuān)項(xiàng)資金使用額度應(yīng)控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以?xún)?nèi)，原則上不超過(guò)2000萬(wàn)元。

6、明確資金使用收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。第十四條規(guī)定：融資專(zhuān)項(xiàng)資金使用日綜合收費(fèi)率按1年期LPR的4倍折算日收費(fèi)率；且單筆資金使用時(shí)間不得超過(guò)7天。資金使用費(fèi)用在融資專(zhuān)項(xiàng)資金劃撥前由申請(qǐng)企業(yè)向融資專(zhuān)項(xiàng)資金專(zhuān)用賬戶(hù)按7天預(yù)繳，綜合收費(fèi)單筆最少以3天起計(jì)。最終結(jié)算時(shí)多退少補(bǔ)。

7、明確資金使用流程。第十七至第二十二條規(guī)定：申請(qǐng)——審核——復(fù)核——?jiǎng)潛堋栈亍獨(dú)w檔。

8、建立監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。第二十三條至第二十六條規(guī)定：建立信息報(bào)送機(jī)制、定期審計(jì)機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制、責(zé)任追究機(jī)制。

三、施行時(shí)間

《辦法》自2022年9月1日起執(zhí)行，有效期三年。

四、解釋部門(mén)

本辦法由市資產(chǎn)辦負(fù)責(zé)解釋。

開(kāi)平市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金圖解

（聯(lián)系人：童清子  聯(lián)系電話：2209235）